您的位置首页  网络科技  互联网+

身陷互联网新型传销 数万投资者39亿资金或血本无归

  • 来源:互联网
  • |
  • 2018-01-09
  • |
  • 0 条评论
  • |
  • |
  • T小字 T大字
身陷互联网新型传销 数万投资者39亿资金或血本无归  身陷互联网新型传销 数万投资者39亿资金或血本无归  近日,众多投资者向华夏财富君反映,他们陷入了一个互联网传销,投资给一家名为上海悠唐网络科技公司(以下简称“上海悠唐”)的几十万甚至上百万资金,变成了“游戏币”无法提出,投资者多次无果,目前该公司位于上海世博园馆、意大利馆的办公地也已人去楼空,而涉及其中的数十万投资者的高达39亿资金则有可能血本无归…

原标题:身陷互联网新型传销 数万投资者39亿资金或血本无归

  身陷互联网新型传销 数万投资者39亿资金或血本无归

  近日,众多投资者向华夏财富君反映,他们陷入了一个互联网传销,投资给一家名为上海悠唐网络科技公司(以下简称“上海悠唐”)的几十万甚至上百万资金,变成了“游戏币”无法提出,投资者多次无果,目前该公司位于上海世博园馆、意大利馆的办公地也已人去楼空,而涉及其中的数十万投资者的高达39亿资金则有可能血本无归。

  浙江嘉兴的投资者张斌告诉华夏财富君,他和家人已经先后投资200多万,申购上海悠唐的所谓“糖卡”,非但没有获得公司宣传的高额投资回报,现在连本金都无法赎回。

  华夏财富君查阅上海悠唐的资料发现,这家成立于2014年9月19日的上海悠唐,名义上是一家网络科技公司。2017年3月,上海悠唐将相关业务网站转让给成都的关联公司,然后将糖卡单位由“元”变为“糖”,将糖卡转入游戏平台,用户提现,直接将用户的有价资产变为毫无价值可言的类似游戏币的“会员凭证”。

  华夏财富君可以查询到的资料显示,上海悠唐和成都悠唐公司法人代表为同一个人,而且业务覆盖面不仅是糖卡和游戏,还包括电商、P2P、悠唐工厂、新、有糖APP市场、020等等。但仔细查看这些轮融资项目,就会发现一些端倪。

  其中大多数项目未注册公司,仅有的注册公司的项目分别是黑晶搏击(西安黑晶健身服务有限公司)、TailorX(上海顶顺线艺电子商务有限公司)、非常果岭(上海非常果岭科技有限公司)、U呼(成都光轴科技有限公司)、玩具邦(上海漾玩网络科技有限公司),据统计这几个创业项目已经总共融资1.4亿。而这些公司中,有4个公司的法人代表和上海及成都悠唐为同一个人。

  至于这些公司的具体业务,多位投资者则告诉华夏财富君,上海悠唐的投资者最初是通过注册其公司的账户在网上看广告的同时吸引更多的用户看广告的方式获得糖卡,公司将糖卡对应的现金打入注册用户的支付宝账户的方式获取回报。

  但是,在公司的运作下,糖卡作为一种可以直接兑换现金的有价证券,同时还具有升值潜力,其最初发放的时候是10元一张,最高时候涨到30元一张。

  上海悠唐则利用用户急切赚钱的心理,允许用户出钱认购糖卡,并且可以炒作买卖。用户拥有的糖卡越多,赚钱也越多。为了得到更多的糖卡,注册用户可以通过投入更多资金并发展下线,晋级成为体系内百夫长到国王在内的不同层级的投资者,进而获得更多糖卡、赚取更多利润。

  就是这样明眼人一看就知道的传销,在高额投资回报的下,让众多投资者其中。

  那么,到底是多高的利益回报让这些用户愿意掏出真金白银去做如此缥缈的业务和认购糖卡?

  来自江苏的投资者陈潇告诉华夏财富君,按照上海悠唐内部的投资核算方法,每张糖卡定价20元,如果投资10000元,拥有500张糖卡,每月就能获利800元,一年就能获利9600元,年化收益为96%。如果投资100万,每月就能获利8万元,年收益达到96万元。

  据投资者透露,这家公司最疯狂的一天是在2016年12月25日,发行了9000万张糖卡,发行价为20元每张,以宾利车等品为诱饵,使得会员充值达到18亿,还有很多悠唐员工也参与充值申购,最高申购的投资者竟然高达千万元。

  其后,形势急转直下, 2017年1月,上海悠唐对投资者暂停提现,不仅收益无法提现,包括充值的人民币没有申购的、P2P放贷等业务本金也没法提现。2017年3月,部分会员陆续赶到上海悠唐公司所在地上海世博园馆、意大利馆进行。

  天上从来不会掉馅饼,每个人都知道,动辄投资几十万的所谓糖卡投资者,更不可能不明白这个道理。但是为什么还会呢?不止一位投资者告诉华夏财富君,他们其实知道这是一个击鼓传花的,巨额利润之下,他们就是认为自己不会成为最后一棒。

  “以网络科技之名,行诈骗之实,设套两年,上海悠唐非法集资诈骗数十亿的事件性质确实恶劣;但是投资者就完全吗?也不见得,恐怕很多投资者就是冲着那一把侥幸心理才会冲进去玩糖卡游戏的。”12月7日,上海高级金融学院一位教授分析指出。即使在接受采访时,也有一些投资者坦言,是因为自身的才这场无法自拔的陷阱之中,。

  在这个事件中,让华夏财富君感叹的是,骗子公司的说不上高明,很多投资者甚至明知这一事件就是一个击鼓传花的游戏,但是在高额回报的下,人性的给了他们迷之自信,相信自己一定能够在败露之前获利。但是,饶过谁。

  以的业务创造的糖卡,然后将糖卡再转变为游戏币,加上传销的架构,在律师眼中,这无疑是一种性质非常严重的金融诈骗行为。

  “上海悠唐在从事糖卡交易过程中涉及资金支付结算业务,按照应当获得第三方支付资质及审批,但它没有相关资质,属于擅自经营资金支付结算业务。根据金融监管部门发布的《非金融机构支付服务管理办法》第3条,非金融机构提供支付服务,应当取得《支付业务许可证》,成为支付机构,但上海悠唐显然无相关资质。”12月6日,上海一位受理这一案件的律师如此告诉华夏财富君。

  投资者提供给华夏财富君的材料显示,上海悠唐的注册用户充值到其设立的网站平台有糖网后,用户资金就已经进入了上海悠唐和成都悠唐的银行、支付宝账户。有糖网为每个用户设立了一个账户,每个用户的账户又分为余额账户、收益账户、游戏账户等账户。用户实际消费后相应资金转入第三方或者上海悠唐、成都悠唐账户等资金流转的情况,但是这些结算行为实际上并不是通过银行或者支付宝进行,而是在有糖网内部系统进行,在上海悠唐、成都悠唐的账户内进行。

  这位律师也表示,根据我国《刑法》第179条的,未经国家有关部门批准,擅自发行股票或者公司、企券的,构成擅自发行股票、公司、企券罪。根据糖卡的发行、交易模式而言,糖卡属于类股票金融产品,糖卡发行的人数明显超过200人,上海悠唐的行为涉嫌擅自发行股票、公司、企券罪。

  临近年底,资金面偏紧背景下,银行理财收益率继续刷新年内高点。与此同时不少银行则加大了其理财产品的宣传和营销力度。业绩压力之下,华夏财富君的一位在民营银行做营销工作的朋友不得不联系熟人,帮忙购买其所在银行的理财产品,收益率则达到了5%以上。

  普益标准提供的数据显示,四季度以来银行理财产品利率一直在稳步提高,11月24日-12月1日这一周,封闭式预期收益型人民币产品平均收益率为4.71%,是今年首次突破4.7%,较上期上升0.02个百分点。

  这一周,3至6个月及6至12个月非保本理财产品的平均收益率分别达到4.95%和5.06%,其中股份行、城商行、农商行发行的6至12个月理财产品全面突破5%,分别达到5.22%、5.14%和5.03%。

  根据普益标准提供的数据,银行理财产品的收益率从10月中旬以来就一直在稳步提高,10月14日-10月20日那一周该平均收益率为4.61%,一个多月的时间已经上升0.1%。11月24日-12月1日这周封闭式预期收益型人民币产品平均收益率为4.71%,较上期上升0.02个百分点。

  融360的数据也显示,11月最后一周,银行理财产品平均预期年化收益率为4.73%,较前周上升了0.06个百分点,今年首次突破4.7%关口。

  普通投资者的感受则是,收益率达5%的产品迅速多了起来。经常购买理财产品的赵玺文最近就有点小郁闷。一周之前他刚买了年化收益率4.6%的理财产品,近几天却连续接到几个理财经理发微信告诉他,银行刚刚推出了收益率5%左右的理财产品。

  一家股份制银行的理财经理则告诉华夏财富君,她所在的银行目前有3款预期收益率不低于5%的产品,起购金额最低5万元,期限为3个月和半年,还有6款预期收益率在4.9%-4.95%的产品,而前一阵能达到这种水平的产品非常少。

  即使是国有大行也推出了半年期年化收益率超过5%的产品,一位国有大行理财经理则表示,他们刚推出了年化收益达5.3%的理财产品,资金门槛5万元,收益率已高于往年同期表现。

  临近年底,不仅是理财产品收益率创新高,各家银行理财产品的购买门槛也明显降低。以前相对收益较高的理财产品,一般会设置较高的起购金额,比如10万、20万甚至更高,但是华夏财富君发现,今年高收益的理财产品起购金额也大多只有5万。

  在理财收益率上涨的背后,是市场资金面趋紧。2017年还剩不到一个月,临近年末,资金面收紧几乎是常态。

  近日,中国人民银行参事、调查统计司原司长盛松成就在参加腾讯风云暨原子智库年会时表示,目前我们金融去杠杆已经取得了明显的成效,市场利率还在高位震荡,最近震荡得比较厉害,未来一段时间,市场流动性仍然会比较偏紧。

  国信证券则在其研报中指出,年底前超储率难有显著提升,各类扰动因素仍不少,近期同业存单利率持续走高已传递出负债端和各类考核的压力。有鉴于此,预计央行仍会积极开展预调微调,保持流动性总量基本稳定,年末资金面波动或难避免,资金利率从跨月到7天品种可能先后面临上涨压力。

  一位国有银行支行行长则告诉华夏财富君,年底对于银行理财来说是旺季,一方面银行将展开激烈的资金争夺战,另一方面投资者的理财需求也比较旺盛。受资金回笼和银行年底考核影响,预计12月银行理财产品发行量和收益率将出现“双升”现象。

  值得一提的是,央行等五部委近日发布资管新规征求意见稿,要求银行理财打破刚性兑付,向净值化管理转型。业内人士认为,这意味着银行需要把实际的投资收益分配给投资者,收益率有可能会比以前更高。

  作为大资管的主力军,银行理财备受关注。由于其此前大量隐含保本承诺,如果按《征求意见稿》执行,则面临不小冲击。按照最新发布的《征求意见稿》,金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理。

  至于原因,央行相关负责人表示,从根本上打破刚性兑付,需要让投资者在明晰风险、尽享收益的基础上自担风险,而明晰风险的一个重要基础就是产品的净值化管理。为了能够刚性兑付,银行此前让理财产品滚动发行以及不同产品之间的交易是较为常见的方法。这种情况下,由于无法识别单独理财产品的风险与收益,一些银行只能按照预先告知客户的预期收益率来兑付,因此刚性兑付现象更加突出,存在银行用自身信用和自营资金隐性的问题。

  那么,大资管新规打破刚性兑付的背景下,银行理财产品的投资者在承担更高风险的同时,无疑也将享受更高的收益。

  普益标准的最新研报则显示,11月24日-12月1日这一周,银行净值型产品期间收益率最高的产品为建设银行发行的“‘亚洲创富精选’QDII 产品”,期间收益率高达65.19%;与此同时中国银行、渤海银行、光大银行和工商银行也分别有1-3只净值型产品的期间收益率超过30%。

  在不久的将来,投资者购买理财产品,不再享受保本保收益的同时,则可能获得更高额的汇报。

免责声明:本站所有信息均搜集自互联网,并不代表本站观点,本站不对其真实合法性负责。如有信息侵犯了您的权益,请告知,本站将立刻处理。联系QQ:1640731186
友荐云推荐